Cảnh giác trước các thủ đoạn giả chuyển khoản, sử dụng tiền giả trong giao dịch

Theo cơ quan công an, các đối tượng thường lợi dụng tâm lý chủ quan của người bán hàng trong quá trình giao dịch để thực hiện hành vi gian lận. Một số trường hợp giả vờ chuyển khoản thành công bằng cách sử dụng hình ảnh hoặc ứng dụng chỉnh sửa thông báo giao dịch, sau đó đưa thêm tiền mặt giả hoặc tiền thật lẫn tiền giả nhằm đánh lừa người nhận. Khi người bán mất cảnh giác, đối tượng nhanh chóng rời đi trước khi chủ cửa hàng kịp kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc phát hiện tiền giả.

Đáng chú ý, các thủ đoạn này thường xuất hiện tại những cửa hàng đông khách, quán ăn, chợ dân sinh hoặc các điểm mua bán nhỏ lẻ – nơi việc kiểm tra giao dịch đôi khi được thực hiện qua loa để tránh làm chậm quá trình bán hàng. Một số đối tượng còn lợi dụng thời điểm đông người, tạo áp lực tâm lý để người bán nhanh chóng giao hàng và trả lại tiền thừa.

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân tuyệt đối không tin tưởng hoàn toàn vào hình ảnh chụp màn hình giao dịch hay thông báo chuyển khoản từ phía người mua cung cấp. Chủ cửa hàng cần trực tiếp kiểm tra biến động số dư trên ứng dụng ngân hàng hoặc nhận thông báo chính thức từ hệ thống trước khi xác nhận thanh toán thành công.

Bên cạnh đó, người dân cần chú ý kiểm tra kỹ tiền mặt nhận được trong giao dịch, đặc biệt với các tờ tiền mệnh giá lớn. Việc trang bị kiến thức nhận biết tiền giả, sử dụng thiết bị soi tiền tại các cửa hàng kinh doanh cũng là giải pháp cần thiết nhằm hạn chế rủi ro.

Các chuyên gia an ninh mạng nhận định, cùng với sự phát triển mạnh mẽ của thanh toán không tiền mặt, các hình thức lừa đảo tài chính cũng ngày càng biến tướng. Do đó, nâng cao kỹ năng nhận diện thủ đoạn gian lận và cẩn trọng trong từng giao dịch là biện pháp quan trọng để bảo vệ tài sản cá nhân.

Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo, khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn liên quan đến hành vi sử dụng tiền giả hoặc giả mạo chuyển khoản để lừa đảo, người dân cần nhanh chóng thông báo cho cơ quan công an nơi gần nhất để kịp thời xử lý theo quy định của pháp luật.