Cảnh giác với thủ đoạn sử dụng sàn giao dịch ngoại hối có dấu hiệu lừa đảo

Giao dịch ngoại hối (foreign exchange, gọi tắt là forex) là giao dịch sử dụng tỉ giá giữa các cặp tiền tệ như EUR/USD, USD/JPY..., giữa vàng trên tài khoản và ngoại tệ như XAU/USD, XAU/EUR... hoặc giữa các cặp tỉ giá phái sinh khác như dầu mỏ, cà phê, đường...

Nhà đầu tư (người chơi) thực hiện các lệnh mua hoặc bán các cặp tỉ giá dựa trên sự biến động của tỉ giá trong một khoảng thời gian nhất định để thu lợi từ sự chênh lệch của cặp tỉ giá đó.

Hiện nay, các sàn forex ở Việt Nam đều hoạt động không có giấy phép, không có pháp nhân, máy chủ điều hành hoạt động giao dịch đều đặt ở nước ngoài. Gần đây, hoạt động của các sàn forex tại Việt Nam phát triển mạnh với nhiều hình thức quảng cáo, ưu đãi để thu hút nhà đầu tư.

Sàn forex đều giới thiệu là đại diện văn phòng của các công ty, tập đoàn tài chính lớn trên thế giới, văn phòng được thuê tại các địa điểm trung tâm, sang trọng, tổ chức nhiều hội thảo, trao đổi kinh nghiệm tại các khách sạn 5 sao, các trung tâm sự kiện nổi tiếng ở địa phương.

Việc nộp tiền, rút tiền thông qua nhiều hình thức khác nhau như trực tiếp vào tài khoản ngân hàng do sàn chỉ định, thẻ tín dụng cá nhân, thông qua các ví điện tử, cổng trung gian thanh toán, tiền ảo... nhằm che giấu sự phát hiện, điều tra của các cơ quan chức năng.

Các sàn forex sử dụng đội ngũ nhân viên chuyên môi giới tư vấn cho nhà đầu tư (thường là những người không có kinh nghiệm đầu tư forex) mở tài khoản và hướng dẫn đặt lệnh giao dịch.

Thông thường, ban đầu nhà đầu tư sẽ lãi lớn nhưng sau đó sẽ bị thua lỗ trong các giao dịch tiếp theo, thậm chí mất toàn bộ tiền trong tài khoản. Các hoạt động của sàn forex có dấu hiệu lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.

Theo quy định của pháp luật hiện hành, việc kinh doanh vàng tài khoản, ngoại hối và các sản phẩm phái sinh đều phải được sự chấp thuận, cho phép của Ngân hàng Nhà nước.

Ngoài ra, các hình thức kinh doanh trên sàn forex, đặc biệt là hình thức quyền nhị phân (nhà đầu tư dự đoán về sự tăng hoặc giảm của một cặp tỉ giá trong một khoảng thời gian nhất định rồi đặt tiền cược theo quy định của sàn giao dịch.

Nếu nhà đầu tư lựa chọn đúng sẽ thắng cược, lựa chọn sai sẽ mất toàn bộ số tiền đã đặt cược) có dấu hiệu của hoạt động tổ chức đánh bạc và đánh bạc. Một số sàn forex còn sử dụng phương thức kinh doanh đa cấp để thu hút nhà đầu tư nhằm huy động vốn để chiếm đoạt tài sản.

Ngoài ra, các sàn forex thường đưa thông tin lên các trang fanpage, hội nhóm của mình trên mạng xã hội về việc chính các nhà đầu tư (người chơi) trên sàn forex cũng vi phạm pháp luật nhằm tránh việc nhà đầu tư tố cáo hoạt động vi phạm của các sàn forex này.

Trước tình hình trên, mọi người cần nâng cao cảnh giác phòng ngừa và kịp thời báo cho cơ quan Công an khi phát hiện tội phạm lợi dụng hoạt động kinh doanh sàn forex để phạm tội.