Hệ thống SIMO giúp 1,6 triệu lượt khách hàng tạm dừng giao dịch nghi ngờ lừa đảo

Ngày 11/8, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) tổ chức họp báo công bố sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng năm 2026.

Năm 2026 là năm thứ năm liên tiếp NHNN tổ chức chuỗi sự kiện Chuyển đổi số ngành Ngân hàng. Sự kiện năm nay có chủ đề “Ngân hàng thông minh trong kỷ nguyên dữ liệu và AI”, với thông điệp xuyên suốt “Dữ liệu dẫn lối, AI đồng hành, Ngân hàng kiến tạo hệ sinh thái số” sẽ diễn ra trong hai ngày 18-19/8/2026 tại Trung tâm Triển lãm Quốc tế I.C.E Hà Nội, số 91 Trần Hưng Đạo, phường Cửa Nam, thành phố Hà Nội.

Tại họp báo, ông Lê Anh Dũng, Phó Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN cho biết, trong 5 năm qua, hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng đạt giá trị giao dịch tăng bình quân 30,5% mỗi năm. Hệ thống chuyển mạch bù trừ điện tử tăng 50,2% mỗi năm về số lượng và 30,85% về giá trị. Toàn quốc hiện có 20.600 máy ATM và gần 800.000 máy POS. Đặc biệt, Việt Nam đã hoàn thành kết nối thanh toán QR bán lẻ xuyên biên giới với Thái Lan, Lào, Campuchia, Trung Quốc, Hàn Quốc, Singapore và sắp tới sẽ tiếp tục mở rộng.

Đến hết năm 2025, 89% người dân Việt Nam trưởng thành đã có tài khoản thanh toán. Giá trị thanh toán không dùng tiền mặt gấp 28 lần GDP trong năm 2025. Giao dịch qua kênh di động có sự tăng trưởng bứt phá, bình quân đạt 73,3% mỗi năm về số lượng và 52,55% về giá trị.

Đối với công tác làm sạch và kết nối dữ liệu thông qua Đề án 06 đã đạt kết quả rõ rệt. Tính đến hết ngày 31/7/2026, toàn ngành đã thực hiện đối chiếu sinh trắc học thành công cho 168 triệu hồ sơ cá nhân và 2,8 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức qua thẻ Căn cước công dân gắn chip và VNeID. ..

NHNN đã vận hành Hệ thống SIMO để cảnh báo sớm các tài khoản nghi ngờ gian lận. Qua thử nghiệm tại 16 đơn vị gồm 13 ngân hàng thương mại và 3 tổ chức trung gian thanh toán, tính đến hết ngày 31/7/2026, hệ thống đã phát cảnh báo tới 4,9 triệu lượt khách hàng, giúp 1,6 triệu lượt khách hàng tạm dừng giao dịch nghi ngờ lừa đảo, bảo vệ an toàn số tiền khoảng 5.500 tỷ đồng. Trong thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục mở rộng và triển khai chính thức trên toàn ngành.

Một điểm mới nữa là triển khai cơ chế thời gian chờ đối với các giao dịch nghi ngờ lừa đảo. NHNN đã chỉ đạo các ngân hàng cung cấp tính năng cho phép khách hàng chủ động thiết lập thời gian chờ tối thiểu là 24 giờ và hạn mức giao dịch đối với các lệnh chuyển tiền trực tuyến đến các tài khoản thụ hưởng mới chưa từng nhận số tiền lớn. 

Hạn mức mặc định áp dụng là 400 triệu đồng và thời gian chờ tối thiểu 24 giờ, sau đó khách hàng vẫn có thể chủ động điều chỉnh hạn mức hoặc không đăng ký dịch vụ này. Mục đích của giải pháp này là tạo ra khoảng nghỉ cần thiết để người dân trấn tĩnh, thức tỉnh kịp thời, từ đó có thể ngừng hoặc hủy giao dịch, giúp ngăn ngừa các vụ việc lừa đảo do thao túng tâm lý.