Ngăn chặn 5.200 tỷ đồng giao dịch nghi ngờ gian lận qua ngân hàng

Chia sẻ thông tin tại họp báo của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ngày 2/7 về kết quả hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm 2026, ông Hoàng Minh Tiến - Phó Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin (NHNN) nhấn mạnh hiệu quả của hệ thống SIMO trong phòng, chống gian lận thanh toán.

Theo ông Hoàng Minh Tiến, đến hết ngày 29/6, dịch vụ truy vấn trạng thái tài khoản thanh toán, ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo, vi phạm pháp luật trên hệ thống SIMO đã triển khai tới khách hàng của 12 tổ chức tín dụng và 3 trung gian thanh toán.

Từ đó, hỗ trợ cảnh báo đến khoảng 4,6 triệu lượt khách hàng, trong đó, hơn 1,5 triệu lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận được cảnh báo, với tổng giá trị giao dịch tương ứng hơn 5.200 tỷ đồng.

Ngoài ra, tính đến ngày 26/6, toàn ngành ngân hàng đã đối chiếu sinh trắc học hơn 162,9 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 2,6 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức thông qua căn cước công dân gắn chip hoặc ứng dụng VNeID, đạt 100% số tài khoản phát sinh giao dịch trên kênh số.

Hiện có 57 tổ chức tín dụng và 39 tổ chức trung gian thanh toán triển khai xác thực bằng căn cước công dân gắn chip trên điện thoại; 64 tổ chức tín dụng triển khai thiết bị đọc căn cước tại quầy; 22 tổ chức tín dụng và 7 trung gian thanh toán đã tích hợp chính thức ứng dụng VNeID.

Theo ông Tiến, trước tình trạng tội phạm công nghệ cao lợi dụng lỗ hổng bảo mật để vượt qua cơ chế xác thực sinh trắc học, cuối năm 2025, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Thông tư 77 sửa đổi quy định về an toàn, bảo mật đối với dịch vụ trực tuyến trong ngành ngân hàng, đồng thời yêu cầu các tổ chức tín dụng tăng cường các biện pháp phòng chống gian lận.

Thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước tiếp tục nghiên cứu ban hành, cập nhật các văn bản pháp luật và chỉ đạo các tổ chức tín dụng. triển khai các giải pháp tăng cường an toàn bảo mật, đáp ứng các tiêu chuẩn, thông lệ quốc tế để bảo đảm an ninh, an toàn các hệ thống thông tin và phòng chống gian lận, lừa đảo trực tuyến.

Đồng thời, triển khai Kế hoạch phối hợp giữa Bộ Công an và Ngân hàng Nhà nước trong công tác chống lừa đảo trực tuyến theo Kế hoạch số 513/KHPH-BCA-NHNNVN ngày 23/6/2026.