Ngân hàng đã chặn 4,4 nghìn tỷ đồng giao dịch nghi gian lận

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết việc triển khai Đề án 06 và chuyển đổi số ngành Ngân hàng tiếp tục ghi nhận nhiều kết quả tích cực, đặc biệt trong phòng ngừa gian lận và phát triển thanh toán không dùng tiền mặt.

Một trong những điểm nhấn quan trọng là việc đưa vào vận hành Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận thanh toán (SIMO). Tính đến ngày 17/5/2026, hệ thống đã gửi cảnh báo tới hơn 4 triệu lượt khách hàng về các giao dịch có dấu hiệu rủi ro.

Đáng chú ý, sau khi nhận được cảnh báo, hơn 1,3 triệu lượt khách hàng đã chủ động tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch, qua đó ngăn chặn tổng số tiền giao dịch lên tới 4,4 nghìn tỷ đồng. Đây được xem là minh chứng rõ nét cho hiệu quả của chuyển đổi số trong việc bảo vệ tài sản và quyền lợi hợp pháp của người dân, đồng thời góp phần tăng cường an toàn cho toàn hệ thống ngân hàng.

Theo đại diện NHNN, chuyển đổi số trong ngành Ngân hàng thời gian qua được triển khai đồng bộ trên nhiều trụ cột. Trong đó, hành lang pháp lý tiếp tục được hoàn thiện với hàng loạt văn bản quan trọng như Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật Các tổ chức tín dụng, Nghị định về thanh toán không dùng tiền mặt và đặc biệt là Nghị định 94/2025/NĐ-CP về cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (Sandbox) trong lĩnh vực ngân hàng. Đây là lần đầu tiên Việt Nam có khung pháp lý linh hoạt cho các công nghệ tài chính mới.

Đồng thời, trong chỉ đạo, định hướng, Thống đốc NHNN đã chỉ đạo kiện toàn Ban Chỉ đạo và Tổ giúp việc của ngành, tập trung vào 05 trụ cột gồm: phát triển khoa học công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số, dữ liệu và Đề án 06. NHNN đã ban hành Kế hoạch hành động ngành Ngân hàng thực hiện Nghị quyết số 57-NQ/TW; đồng thời ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN ngày 09/01/2026 về đẩy mạnh chuyển đổi số và bảo đảm an ninh, an toàn thông tin trong hoạt động ngân hàng năm 2026. Những chỉ đạo này đã tạo định hướng cho ngành Ngân hàng trong việc nghiên cứu, thực hiện nhiệm vụ khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số.

Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán NHNN cho biết, quá trình chuyển đổi số của ngành Ngân hàng thời gian qua đã đem lại hiệu quả hết sức tích cực thông qua các con số biết nói. Tốc độ thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam trong 5 tháng đầu năm 2026 tăng khoảng 38% so với cuối năm 2025. Trong đó, giao dịch trên internet tăng 66%, giao dịch trên kênh di động tăng 33%. Đặc biệt, thanh toán qua mã QR tăng trên 50%. Hạ tầng thanh toán số hiện nay đáp ứng đầy đủ các yêu cầu thanh toán của người dân và doanh nghiệp.

Việc đối chiếu sinh trắc học thành công cho hơn 163,39 triệu hồ sơ khách hàng (bao gồm 161,2 triệu hồ sơ cá nhân và 2,19 triệu hồ sơ tổ chức) qua CCCD gắn chip và VNeID là một bước tiến quan trọng, giúp loại bỏ tài khoản ảo và kiến tạo một hệ sinh thái tài chính minh bạch, công bằng. Nỗ lực này còn lan tỏa mạnh mẽ khi toàn bộ 154 triệu tài khoản và 36 triệu hồ sơ trong cơ sở dữ liệu phòng, chống rửa tiền, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt đã được làm sạch triệt để. 

Đồng thời, việc Trung tâm Thông tin tín dụng quốc gia Việt Nam hoàn thành làm sạch gần 44,5 triệu hồ sơ khách hàng đã củng cố vững chắc niềm tin của người dân vào sự chính xác và an toàn của hệ thống. Bên cạnh đó, NHNN hoàn thành sớm đồng bộ 04 cơ sở dữ liệu chuyên ngành theo Nghị quyết số 71/NQ-CP và Nghị quyết số 11/NQ-CP lên Trung tâm dữ liệu quốc gia, tiếp tục làm giàu nguồn tài nguyên dữ liệu phục vụ phát triển kinh tế - xã hội.

Không chỉ thúc đẩy công nghệ, ngành Ngân hàng còn đẩy mạnh cải cách thủ tục hành chính. Trong năm 2025, ngành đã bãi bỏ 33 thủ tục và sửa đổi 227 thủ tục hành chính; đồng thời đơn giản hóa hàng trăm điều kiện kinh doanh nhằm giảm chi phí và thời gian cho doanh nghiệp, người dân. Tỷ lệ hài lòng trong xử lý phản ánh, kiến nghị của người dân và doanh nghiệp tiếp tục duy trì ở mức 100%.