Ngân hàng Nhà nước phát hiện hơn 562.000 tỷ đồng vi phạm qua thanh tra

Theo báo cáo tình hình hoạt động ngân hàng 7 tháng đầu năm 2026, Ngân hàng Nhà nước cho biết công tác thanh tra, giám sát tiếp tục được tăng cường, tập trung vào những lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Qua 618 cuộc thanh tra được triển khai từ đầu năm, cơ quan quản lý đã ban hành kết luận đối với 438 cuộc, phát hiện tổng số tiền vi phạm về kinh tế là 562.468 tỷ đồng. Ngân hàng Nhà nước đồng thời tiếp tục theo dõi, đôn đốc và kiểm tra việc thực hiện các kết luận thanh tra, tập trung xử lý những kiến nghị tồn đọng, kéo dài.

Kết quả thanh tra cho thấy một số tổ chức tín dụng có dấu hiệu lợi dụng kẽ hở, né tránh quy định pháp luật trong cấp tín dụng và quản trị ngân hàng. Trong đó có việc phân tán quyền sở hữu cho nhiều tổ chức, cá nhân nhằm né quy định về giới hạn sở hữu cổ phần; né giới hạn cấp tín dụng đối với một khách hàng và người có liên quan.

Một số rủi ro khác cũng được chỉ ra trong việc định giá, nhận tài sản bảo đảm, nhất là quyền sử dụng đất và quyền tài sản phát triển dự án. Việc điều chuyển các khoản cấp tín dụng trong nội bộ hệ thống trước thời điểm thanh tra, kiểm tra cũng được cơ quan quản lý lưu ý.

Bên cạnh thanh tra, công tác giám sát được Ngân hàng Nhà nước tập trung vào các lĩnh vực có nguy cơ phát sinh rủi ro cao như nợ xấu và các khoản có khả năng trở thành nợ xấu; khách hàng, nhóm khách hàng có biến động dư nợ lớn; khách hàng mới thành lập nhưng phát sinh dư nợ lớn; việc thực hiện chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng, trích lập dự phòng rủi ro và các khoản lãi, phí phải thu lớn.

Từ đầu năm đến nay, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành 83 báo cáo giám sát an toàn vi mô và hơn 150 văn bản cảnh báo, lưu ý đối với các đối tượng thuộc phạm vi quản lý. Cơ quan này cũng ban hành Sổ tay Giám sát an toàn vĩ mô và các ngưỡng giám sát an toàn vĩ mô đối với hệ thống tổ chức tín dụng, qua đó tăng khả năng nhận diện và cảnh báo sớm rủi ro.

Đối với hệ thống quỹ tín dụng nhân dân, Ngân hàng Nhà nước đang triển khai kế hoạch thí điểm phá sản đối với 23 quỹ, chia thành 2 đợt trong giai đoạn 2026-2027, nhằm xử lý những tổ chức yếu kém và nâng cao an toàn hệ thống.

Cùng với tăng cường thanh tra, giám sát, xử lý nợ xấu tiếp tục là một trong những trọng tâm của ngành ngân hàng. Trong 6 tháng đầu năm 2026, toàn hệ thống đã xử lý khoảng 141.400 tỷ đồng nợ xấu, giảm 17,5% so với cùng kỳ năm trước.

Trong số này, xử lý bằng dự phòng rủi ro đạt khoảng 88.000 tỷ đồng, chiếm 62,2% tổng nợ xấu được xử lý và tăng 1,91% so với cùng kỳ năm trước.

Đến cuối tháng 6/2026, tỷ lệ nợ xấu nội bảng của hệ thống các tổ chức tín dụng ở mức 3,31%, giảm nhẹ so với cuối năm 2025. Nếu tính cả nợ xấu nội bảng, nợ xấu tại VAMC chưa được xử lý, thu hồi và nợ tiềm ẩn trở thành nợ xấu, tỷ lệ này ở mức 3,77%, giảm so với mức 3,97% cuối năm 2025.

Công tác phòng, chống rửa tiền cũng được Ngân hàng Nhà nước đẩy mạnh. Từ đầu năm đến ngày 31/7/2026, cơ quan này đã trao đổi, chuyển giao 426 văn bản liên quan đến 1.999 báo cáo giao dịch đáng ngờ cho các cơ quan có thẩm quyền phục vụ xác minh, điều tra, truy tố, xét xử và thi hành án. Trong nước, gần 10.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ đã được tiếp nhận, phân tích và chuyển giao cho các cơ quan chức năng.

Những kết quả trên cho thấy công tác thanh tra, giám sát đang được đẩy mạnh theo hướng chủ động nhận diện rủi ro, không chỉ xử lý vi phạm sau khi phát sinh mà còn tăng cường cảnh báo sớm, qua đó góp phần nâng cao năng lực quản trị, kiểm soát rủi ro và an toàn của hệ thống các tổ chức tín dụng.